作为最近这几年最具代表性的科技新风口，区块链在海内外的爆红速度可谓迅猛无双。据赛迪区块链研究院此前发布的数据，截止2019年底，国内共出台区块链相关政策286项，同比增长55%。尤其是在2019年10月24日，中央政治局第十八次集体学习会议（行业内称“1024大会”）明确将区块链作为核心技术创新突破口之后的2个多月时间内，各级政府共发布32项区块链技术相关政策，占2019年全年政策的30%。
政策倡导之下，区块链受到了各界资本的热切追捧。但由于技术机制专业性强、普及率低，不法之徒利用普通民众和投资者知识盲区，假借区块链之名进行的金融诈骗、非法集资、传销活动异常猖獗。其中，又以数字货币（虚拟货币）等重灾区最为惨烈。
以区块链之名实施诈骗的典型案例：
2019年12月5日，郑州警方通报了一起涉案金额达13.6亿元、受害群众超过7000人的诈骗案。诈骗团伙向投资者允诺其销售的数字货币矿机可以通过挖矿、交易虚拟货币获得高额回报；在投资者购入矿机之后，又以交易平台被黑客攻击为由，冻结投资者数字货币账户、禁止投资者提现。
2020年2月10日，知名数字货币交易所FCoin在进入临时停机维护后跑路（行业内戏称“币圈2020开年第一瓜”）。在大量投资者的穷追猛打之下，FCoin创始人张健被迫发布公告宣布，由于储备的资金出现困难，预计有7000-13000枚比特币无法兑付，价值折合人民币约为3.8 - 7.1亿元，将通过“新项目的盈利来偿还投资者损失的资产”。
区块链诈骗究竟为什么能屡试不爽？
一. 混淆区块链和数字货币概念：区块链技术的核心是去中心化的分布式数据存储，具有信息透明、可溯源不可篡改的特性，这也是区块链技术能够得到各国政府重视的根本原因。但不法分子在假借区块链之名诈骗时，往往避重就轻、混淆投资者视听，将区块链技术衍生品之一的数字货币，宣传包装为区块链项目 —— 许多被骗的投资者，往往是在自以为投资区块链项目，但实际上却是在购买加密货币的情况下中招的。
二. 许诺高额回报套取用户本金：在向投资者介绍项目、兜售设备时，允诺迅速回本、高额回报，是所有假借区块链之名诈骗的最显著特征。以上文列举的、郑州警方通报的案件为例，该团伙的宣传口号是“零风险2个月回本躺着赚钱”。站在投资者角度，只要渡过回本期，或在低价时买入、高价时抛出，就可以得到一份稳定的副业收入或不俗的机会收入。殊不知，诈骗团伙正是利用了这一侥幸心理，骗取到一定金额的本金之后，直接跑路。
三. 高大上的项目介绍和包装：相较于真实合法的区块链项目，诈骗项目的包装、品宣，不仅没有丝毫破绽，甚至更加“高大上”。诈骗团伙在开始实施诈骗之前，往往精心准备项目白皮书、举办线下沙龙，甚至邀请各界名人、明星为其站台。不了解其套路的传统行业普通投资者，很容易上当受骗。
实施区块链诈骗的惯用计俩：
一. 捏造虚假数据哄骗投资者入局：有了媲美正规项目的包装和品宣之后，还需要虚假的人气和活跃度来促使投资者放下最后的疑虑（这么好的项目，在我投资之前，早就有人通过它发了大财）。据央行会同网信办等7部门2020年3月23日联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》数据，境外排名前三的虚拟货币交易商平均换手率分别为13.25%，8.33%和6.15%，远远超过国外持牌交易所的平均换手率2.37%，分别高出5.6倍、3.25倍、2.6倍，存在采用机器人刷量的重大嫌疑。
二．人为制造故障、项目方跑路：前者在数字货币交易平台尤为常见，当数字货币价格朝不利于平台方方向发展时，平台方就会通过“拔网线”来使网站卡顿、宕机。由于用户在网站宕机状态下无法进行下单、撤单、平仓等操作，最终只能被迫爆仓，蒙遭巨额资金损失。后者则多发生在诈骗项目骗取的金额达到一定程度，或者数字货币交易平台真实的交易提成无法维持其运营时。
三．名为创新实为不法分子洗钱：虚拟货币具有极佳的匿名性和跨境流通性，在暗网灰/黑产交易等领域非常活跃。央行在《关于防范代币发行融资风险的公告》中指出，通过对虚拟货币的提现数据进行分析发现，存在比特币多次小额转入、一次大额转出清零的现象，符合洗钱行为的基本特征。数字货币已成为犯罪分子洗钱的帮凶，具有较大的社会风险。
数字货币已然背离最初的产品理念：
以比特币为代表的数字货币，是迄今为止最成功的现象级区块链产品。尤其是比特币，在2010年以来，实现了价值从无到有、从廉到奢的惊人蜕变，增值率超过9000000%，被彭博社评为是过去10年全球最成功的风投产品。但我们不得不承认，如今的数字货币，或者说如今数字货币的应用，已经背离最初的产品设计，走进了死胡同。.
2008年金融危机全面爆发，自称为“中本聪”的密码专家认为，金融危机爆发的根源，是中心化金融体系的先天缺陷。对此，他研究并发行了以去中心化（区块链技术）为核心的货币系统 —— 比特币，目的是为了在金融危机再次来临时，避免个人资产免遭损失。
按照中本聪的设定，比特币总量恒定为2100枚，发行公开、透明、可验证，不仅从根源上杜绝了传统货币系统难以避免的通货膨胀问题，还因为自然遗失、市场需求提升而具备一定的通缩属性。也正因如此，比特币以及后来的其它数字货币成为了投机客、诈骗团伙的宠儿，炒币、诈骗成风，原本作为主要职能的支付，反而始终局限在暗网等有限的领域。
各国对区块链诈骗案件的处理态度：
ICO是指区块链项目方首次发行平台数字货币，并面向公众募集比特币、以太坊等主流加密货币。ICO是区块链行业的重要融资机制，现已沦为不法分子假借区块链之名诈骗的主要手段：加密货币具有匿名性和全球流通性，一旦投资者完成划转而项目方跑路，投资者必然蒙遭巨额资金损失。因此，国内外监管机构从2017年开始，陆续出台了禁止或严格监管区块链ICO活动的法律法规。
2017年8月28日，美国证券交易委员会（SEC）发布关于谨防ICO骗局的警告，声称正在进行的ICO发行的公司，可能存在“拉高出货”和“市场操纵”两种欺诈可能。在此之后，包括Centra Tech在内的多家公司遭到SEC起诉，相关责任人被美国警方控制。
2017年9月4日，央行联合网信办等七部委联合发布公告，明确ICO的本质是“一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”。要求从公告发布之日起，各类代币发行融资活动立即停止；已经完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。
除中、美两国以外，禁止或出台ICO监管框架的国家还有韩国、俄罗斯、英国、泰国、加拿大、瑞士、新加坡等等。
合法合规，技术赋能实体是唯一出路：
我们在上文提到，数字货币只是区块链技术的衍生品之一，二者的关系犹如Android系统和APP —— 基于系统，可以开发和运行无数款APP。知晓了这一关系，就可以洞悉各国政府对待区块链的态度，以及区块链行业未来的出路。
无论是假借区块链知名实施的诈骗案件，还是各国政府出台的监管框架，都集中在数字货币而非区块链。站在监管角度，根本不可能允许一个完全自由、不受法律监管的跨境金融体系存在。事实上，在上述政策出台之后，国内外的区块链行业的确为之一清。
区块链的本质是技术，不能也不应该沦为不法分子诈骗圈钱的工具。失去ICO、数字货币之后，区块链最核心的去中心化分布式存储机制基本不受任何影响，而这一技术特性可以在政务、金融、教育等等领域，展现出巨大的应用前景。